农发行浦城县支行：2019年全方位加强反洗钱工作

2019-11-30 07:34:55 来源：中国文化新闻网作者：分享：

反洗钱工作是维护金融体系稳健运行的客观要求，年初以来，农发行浦城县支行通过培训、考试、宣传、现场客户身份识别等多项措施不断强化反洗钱工作管理，并将反洗钱意识融入到员工日常工作中，在源头上把关，筑好反洗钱工作的防线，促进业务健康发展。

加大培训力度，提升反洗钱队伍素质。

强化培训，提高认识。支行定期召开反洗钱工作座谈会及各种培训，及时传达上级监管部门新下发的文件，并认真学习反洗钱方面的各项法律、法规及各类案件，让员工充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，确保每位员工学习到位。强化学习，提高技能。理论结合实际，为了使员工反洗钱操作技能得到有效提高，在日常工作中灵活运用各种柜面业务操作流程，利用晨会组织各种反洗钱金融知识小问答，让员工丰富知识储备、组织全行员工进行反洗钱专题考试，达到“以考试促学习、以学习促实践”的效果，提高自身甄别洗钱犯罪行为的能力。

严格按章操作，落实各项规章制度。

强化落实，做实做细。把反洗钱制度落实到开户、存取款、转账及大额取现业务、贷款业务的各个环节，细观察，详询问，勤沟通，多汇报，对可疑客户进行全面风险排查，严格构筑反洗钱风险防线。细化管理，实时更新。与客户建立业务关系时，认真核实并登记客户有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户信息、股东信息、所有人信息等。做好客户持续识别工作，坚持实时跟踪客户身份信息，客户身份识别资料有变化的，及时补充完善原有记录。坚持反洗钱客户信息补录工作中，主动出击，对于需要进行再次尽职调查的客户，第一时间对客户真实身份、账务交易进行核实，适时调整客户风险等级，切实履行银行工作人员的工作职责与义务。

加大宣传力度，多维度进行反洗钱知识宣讲。

坚持营业网点阵地宣传。通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱知识宣传。多形式进行金融知识大宣讲。结合金融知识进万家、网络安全知识、反洗钱宣传等活动，以各种方式帮助客户知晓洗钱行为危害，避免掉入洗钱陷阱，切实加强客户自身反洗钱防范意识、通过典型案例现身说法的方式向客户介绍出租出借身份证、出租出借银行账户及银行卡存在的风险，提高广大客户保护好个人身份信息资料，警惕洗钱陷阱，保护自身利益的意识。营造反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了广大群众对反洗钱认识。联合学校开展反洗钱宣传。收集目前市面上的各种网络信息诈骗，网络高额借贷网络平台陷阱等相关资料进行宣讲，抓住在校学生普遍年轻，对各种网络渠道涉及多且金融知识掌握不够全面的特点，走进浦城职业技术学校共同组织学生开展反洗钱金融知识宣讲活动，并动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员，散播到千家万户中。

恪守责任，强化后续管理。

支行严格按照规定要求留存调查结果和工作痕迹，高度重视和加强反洗钱资料保密工作，在客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、反洗钱客户风险分类评等工作中收集到的客户资料，严格执行反洗钱保密制度，做到专夹专柜专人严密保管。(文/唐建云)

收藏文章